CFS
Новорег
- Сообщения
- 26
- Реакции
- 92
- Баллы
- 19
Что такое AML?!
Борьба с отмыванием денег или AML - Anti Money-Laundering *говорит на английском* относится к сети законов, правил и процедур, направленных на раскрытие попыток замаскировать незаконные средства под законный доход. Отмывание денег направлено на сокрытие преступлений, начиная от мелкого уклонения от уплаты налогов и незаконного оборота наркотиков и заканчивая государственной коррупцией и финансированием групп, признанных террористическими организациями.
Крипто-валютные биржи также ведут процедуру "Знай своего клиента" или KYC – Know Your Customer *говорит на английском*.
KYC обязывает все финансовые организации идентифицировать и верифицировать личность каждого клиента. Причем сделать это нужно прежде, чем он сможет проводить финансовые операции. Это защищает компании от риска работать с мошенниками и террористами и обеспечивает безопасность активов клиентов.
Чистый и грязный биткоин.
В чем разница между чистым и грязным биткоином? Самый чистый ВТС бывает у майнеров, такой ВТС не имеет истории транзакций, только вылупился на свет, а значит чист, как младенец Иисус. Как только ВТС начинает перемещаться с кошелька на кошелек, он начинает "обрастать" историей транзакций, которая будет вечно хранится в блокчейне, благодаря чему можно отследить все перемещения с помощью специального ПО, которое создано для процедур AML и KYC, описанных выше.
Грязные биткоины "крутятся" преимущественно в даркнете и в своих историях имеют взаимосвязи с кошельками и площадками, которые удалось отследить ранее и присвоить соответствующие "метки", такие как Darknet, Sanctions, High-Risk, Medium-Risk, P2P и так далее. С тем какие бывают метки и что они означают можно ознакомиться, например, здесь: https://amlbot.com/ru/chto-my-analiziruem/
Все метки и их процентное соотношение в совокупности дают конкретным ВТС или конкретному кошельку общий параметр "чистоты". К примеру одна из самых популярных бирж фром чайна Huobi на выходе имеет ВТС без разного рода "грязных" меток и с общей чистотой в 25%.
Как подстраховаться от случайных грязных монет?
Если на кошелек пользователя попадут “грязные” монеты, все активы в нем окажутся скомпрометированы, а сам кошелек — попадет в черный список. Торговые платформы не будут разбираться, какие именно монеты использовали злоумышленники, и автоматически станут считать все монеты в кошельке, как использованные в противоправной деятельности. Чтобы избежать подобной ситуации наша редакция рекомендует использовать разные кошельки под каждую транзакцию. Большинство бирж имеют фиксированный адрес/реквизит/кошелек, что не позволит последовать нашему совету. В одном из следующих наших материалов, мы расскажем про кошелек, который позволяет удобно, безопасно и практически бесплатно получить необходимый функционал и наслаждаться коктейлем из грязных, чистых и других ВТС.
Если вам нужны чистые монеты, покупать биткоин придется на регулируемых площадках (крупных биржах) таких, как Binance, Huobi, Bybit и т.д., но для этого нужен верифицированный аккаунт. Если же его у вас нет, то такие биржевые ВТС в обмен на ваши потрепанные ВТС предоставляют некоторые обменники за определенную плату, а если сумма, так сказать, больше МРОТ в несколько раз, то будьте готовы к ожиданию в 1-2 дня, процедура очистки зачастую занимает длительное время и не всегда обменник заранее имеет в наличии чистые ВТС, которые ждут своих счастливых покупателей.
Как проверить чистоту биткоина?
Проверка чистоты услуга платная, предоставляется некоторыми биржами или популярным, например, русскоязычным сервисом Amlbot.com.
Миксинг биткоина
Работа миксеров заключается в следующем: все желающие очистить свои биткоины отправляют на адрес стороннего ресурса любое желаемое количество монет, где они случайным образом смешиваются с монетами, отправленными другими участниками, средствами из личного резервного фонда платформы либо заимствованными на крипто валютных биржах. По окончанию процесса микширования каждый участник получает обратно отмытые биткоины в аналогичном объеме, за вычетом взимаемой ресурсом комиссии. Возвращенные участникам монеты никаким образом не связаны с адресом, с которого они были отправлены. Это и обеспечивает достижение абсолютной анонимности владельцам биткоинов.
Популярные сервисы миксеры:
- -CryptoMixer
- -BitCloak
- -Absolutio
- -ChipMixer
В следующей статье мы разберём эти четыре миксера подробнее и распишем как с ними работать.
